2016证券从业《金融市场基础知识》考前训练

下面是本站小编为大家整理的2016证券从业《金融市场基础知识》考前训练题，希望可以为大家的考试带来帮助!

　　习题一

1.长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按(　　)的比例计入净资本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

2.随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行(　　)三大职能，调动和聚集全行业的力量。

A.监管、服务、传导

B.监管、咨询、传导

C.自律、咨询、传导

D.自律、服务、传导

3.我国债券市场公开报价的交易流程为(　　)。

A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

C.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

4.(　　)是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.有担保债券

5.中期借贷便利(M1F)由中国人民银行于(　　)创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

6.(　　)，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

7.下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是(　　)。

A.开放式基金

B.契约型基金

C.货币市场基金

D.债券基金

8.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的(　　)。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

9.关于债券的分类，下列说法正确的是(　　)。

A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

10.偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为(　　)。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

　　习题二

[第1题](　　)，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策

参考答案：D

证券从业题库参考解析： 剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的.项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

[第2题](　　)是最主要的利率风险。

A.基差风险

B.收益率曲线风险

C.重新定价风险

D.期权风险

参考答案：C

证券从业题库参考解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

[第3题]《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近(　　)个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

A.12

B.24

C.36

D.72

参考答案：C

证券从业题库参考解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。

[第4题]我国证券交易所内的证券交易按(　　)原则竞价成交。

A.收益优先、时间优先

B.收益优先、数额优先

C.价格优先、时问优先

D.价格优先、数额优先

参考答案：C

证券从业题库参考解析： 我国证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

[第5题]发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于(　　)亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：B

证券从业题库参考解析： 发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件;①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近两年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。

[第6题]我国资本市场从(　　)发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。

A.19世纪80年代

B.20世纪30年代

C.20世纪50年代

D.20世纪90年代

参考答案：D

证券从业题库参考解析： 我国资本市场从20世纪90年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。

[第7题]证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近(　　)年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：B

证券从业题库参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

[第8题]根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场包括(　　)。

A.主板市场

B.交易所市场

C.全国性市场

D.场外市场

参考答案：A

证券从业题库参考解析： 根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。

[第9题]依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于公告招股意向书前(　　)个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

A.10

B.20

C.30

D.45

参考答案：B

证券从业题库参考解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

[第10题]中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过(　　)名。

A.10

B.20

C.30

D.45

参考答案：A

证券从业题库参考解析： 中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中之一是：非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件;发行对象不超过10名。