证券投资顾问的业务模拟题

证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。以下是小编整理的2016年证券投资顾问的业务模拟题，希望对大家有所帮助

　　一、选择题

[第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(　　)。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

[参考答案]D

[第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是(　　)。

A.上升三角形是以看跌为主

B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合

D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态

[参考答案]C

[第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于(　　)年。

A.2

B.3

C.5

D.10

[参考答案]C

[第4题]反转收益曲线意味着(　　)。

A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B.长短期债券收益率基本相等

C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

[参考答案]D

[第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为(　　)。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

[参考答案]C

[第6题]在货币政策传导中，货币政策的操作目标(　　)。

A.介于货币政策中介目标与最终目标之间

B.是货币政策实施的远期操作目标

C.是货币政策工具操作的远期目标

D.介于货币政策工具与中介目标之间

[参考答案]D

[第7题]关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是(　　)。

A.方差—协方差法能预测突发事件的风险

B.方差—协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

[参考答案]C

[第8题]张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付(　　)元。

A.55265

B.43259

C.43295

D.55256

[参考答案]C

[第9题]根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是(　　)。

A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

[参考答案]D

[第10题]1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为(　　)。

A.损失厌恶

B.反应不足

C.处置效应

D.反应过度

[参考答案]C

　　二、组合型选择题

[第1题]一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由(　　)等构成。

Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度

Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ