证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺题2016

平时我们为考试所做的练习足够多了，考前需要做一些题目来提高一下做题兴趣和速度，下面是本站小编为大家整理的2016证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺题，希望对大家有帮助!

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】修改参与证券投资的金融机构可以分为(　　)。

A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构

参考答案：D

参考解析： 参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。

【第2题】修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的，其体系方式不包括(　　)。

A.有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等

B.有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等

C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率

D.有些金融工具的价格体现为一定的汇率，如国际汇率、本币汇率等

参考答案：D

参考解析：融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。①有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。

【第3题】修改在我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是(　　)。

A.1950～1958年

B.1981～1987年

C.1988～1991年

D.1991～1996年

参考答案：C

参考解析： 我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988～1991年。

【第4题】修改在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于(　　)。

A.1990～1993年

B.1993～1995年

C.1996～2000年

D.2001～2004年

参考答案：D

参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。

【第5题】修改证券投资者主要分为(　　)。

A.机构投资者和居民投资者

B.企业投资者和居民投资者

C.机构投资者和个人投资者

D.企业投资者和个人投资者

参考答案：C

参考解析： 证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

【第6题】修改(　　)是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

A.网上委托

B.自助和电话自动委托

C.柜台委托

D.非柜台委托

参考答案：A

参考解析： 网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

【第7题】修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

参考答案：C

参考解析： 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。

【第8题】修改我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的(　　)以上。

A.15%

B.25%

C.35%

D.40%

参考答案：B

参考解析： 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

【第9题】修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以(　　)元为单位办理各项相关业务。

A.10

B.20

C.50

D.100

参考答案：D

参考解析： 储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理各项相关业务。

【第10题】修改(　　)是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

A.信用公司债券

B.不动产抵押公司债券

C.保证公司债券

D.可转换公司债券

参考答案：D

参考解析： 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】单选修改下列关于金融风险的说法中，正确的有(　　)。

Ⅰ 系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险

Ⅱ 宏观经济风险具有潜在性和不确定性

Ⅲ 信用风险和经营风险属于非系统风险

Ⅳ 非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。

【第2题】单选修改我国《证券投资基金法》规定，基金托管人职责终止的情形有(　　)。

Ⅰ 被依法取消基金托管资格

Ⅱ 被基金份额持有人大会解任

Ⅲ 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

Ⅳ 基金合同约定的其他情形

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

【第3题】单选修改下列属于证券公司从功能上划分的有(　　)。

Ⅰ 证券经纪商 Ⅱ 证券自营商

Ⅲ 证券发行商 Ⅳ 证券承销商

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 证券公司从功能上划分可以分为证券经纪商、证券自营商和证券承销商。

【第4题】单选修改债券型上市公司应当满足的条件包括(　　)。

Ⅰ 已经公开发行公司债券

Ⅱ 公司债券的期限为3年以上

Ⅲ 公司债券的实际发行额不少于人民币5 000万元

Ⅳ 开业时间在3年以上，最近3年连续盈利

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： 债券型上市公司应当满足的.条件包括：①已经公开发行公司债券;②公司债券的期限为1年以上;③公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元;④公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

【第5题】单选修改与直接融资相比，间接融资的优势有(　　)。

Ⅰ 受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置

Ⅱ 通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金

Ⅲ 有利于降低信息成本和合约成本

Ⅳ 保密性较强

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 间接融资的优势有：①银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配;②有利于降低信息成本和合约成本;③由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险;④间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;⑤授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;⑥保密性较强。

【第6题】单选修改无面额股票的特点有(　　)。

Ⅰ 可以明确表示每一股所代表的股权比例

Ⅱ 发行或转让价格较灵活

Ⅲ 便于股票分割

Ⅳ 不可以为股票发行价格的确定提供依据

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 无面额股票的特点有：①发行或转让价格较灵活;②便于股票分割;③不可以为股票发行价格的确定提供依据。

【第7题】单选修改国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有(　　)。

Ⅰ 证券公司治理结构健全，内部控制有效

Ⅱ 风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

Ⅲ 有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

Ⅳ 有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：C

参考解析： 国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

【第8题】单选修改债券的特征包括(　　)。

Ⅰ 偿还性 Ⅱ 永久性

Ⅲ 流动性 Ⅳ 参与性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 债券的特征主要有：偿还性、流动性、安全性和收益性。永久性和参与性属于股票的特征。

【第9题】单选修改《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受(　　)类型的市价申报。

Ⅰ 对手方最优价格申报 Ⅱ 本方最优价格申报

Ⅲ 最优5档即时成交剩余撤销申报 Ⅳ 即时成交剩余撤销申报

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：C

参考解析： 《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：①对手方最优价格申报;②本方最优价格申报;③最优5档即时成交剩余撤销申报;④即时成交剩余撤销申报;⑤全额成交或撤销申报;⑥深圳证券交易所规定的其他类型。

【第10题】单选修改金融全球化的表现的有(　　)。

Ⅰ 金融市场交易的国际化

Ⅱ 市场参与者的国际化

Ⅲ 金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化

Ⅳ 放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析： Ⅳ项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。