2016证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺题

2016年10月份的证券处于资格考试准备到来了，本站小编特地为大家整理了以下2016证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺题，希望对大家的考试有所帮助!

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按(　　)的比例计入净资本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

2.随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行(　　)三大职能，调动和聚集全行业的力量。

A.监管、服务、传导

B.监管、咨询、传导

C.自律、咨询、传导

D.自律、服务、传导

3.我国债券市场公开报价的交易流程为(　　)。

A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

C.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

4.(　　)是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.有担保债券

5.中期借贷便利(M1F)由中国人民银行于(　　)创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

6.(　　)，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

7.下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是(　　)。

A.开放式基金

B.契约型基金

C.货币市场基金

D.债券基金

8.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的(　　)。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

9.关于债券的分类，下列说法正确的是(　　)。

A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

10.偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为(　　)。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】修改关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 金融衍生工具以场内交易为主

Ⅱ 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种

Ⅲ 金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变

Ⅳ 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 金融衍生工具极强的派生能力和高度杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告，可以得到以下结论：①金融衍生工具以场外交易为主;②按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类;③按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多，但是，在交易所市场上则正好相反;④金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变，但市场结构和品种结构发生了较大变化。

【第2题】修改金融风险具有的一般特征包括(　　)。

Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可测定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可扩张性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 除了基本特征外，金融风险还具有：可避免性、可测定性、可控性、可扩张性的一般特征。

【第3题】修改关于我国债券市场的结算制度，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的.中央债券综合业务系统完成

Ⅱ 分期兑付，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销

Ⅲ 全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算

Ⅳ DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易

主体的首选结算方式

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： Ⅰ项，我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成;Ⅱ项，全额结算，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销;Ⅲ项，全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算;Ⅳ项，DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易主体的首选结算方式。

【第4题】修改按发行本位分类，国债可分为(　　)。

Ⅰ 实物国债 Ⅱ 货币国债 Ⅲ 建设国债 Ⅳ 特种国债

A.ⅠⅣ

B.Ⅰ、、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债;按资金用途的不同，国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

【第5题】修改下列关于优先股票的说法中，正确的有(　　)。

Ⅰ 优先股票的股息率是固定的

Ⅱ 优先股票股东享有重大决策参与权

Ⅲ 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产

Ⅳ 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： Ⅱ项，重大决策参与权是普通股票股东享有的权利。

【第6题】修改国债销售价格的影响因素有(　　)。

Ⅰ 市场利率 Ⅱ 承销商承销国债的中标成本

Ⅲ 流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ 国际汇率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 国债销售价格的影响因素有：市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本。

【第7题】修改证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的(　　)。

Ⅰ 政府机构 Ⅱ 金融机构 Ⅲ 企业 Ⅳ 个人

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。

【第8题】修改期货交易与远期交易的区别在于(　　)。

Ⅰ 期货交易对象是双方约定的标的债券，远期交易对象是期货合约

Ⅱ 国债期货交易在证券交易所或期货交易所进行，国债的远期交易可在场外交易

Ⅲ 两者的履约方式不同

Ⅳ 期货交易是否收取保证金由交易双方商定，远期交易实行杠杆交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 期货交易与远期交易的区别在于：交易对象不同、交易地点不同、履约方式不同和保证金制度不同。Ⅰ项，期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品，远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易;Ⅳ项，国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易，远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

【第9题】修改根据《上市公司证券发行管理办法》规定发行可转换公司债券的上市公司应当盈利能力应具有可持续性，下列属于该项规定的有(　　)。

Ⅰ 最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅱ 业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形

Ⅲ 公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责

Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》【第七条，发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，并符合下列规定：①最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;③业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形;④现有主营业务或投资方向能够可持续发展，经营模式和投资计划稳健，主要产品或服务的市场前景良好，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化;⑤高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化;⑥公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化;⑦不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或其他重大事项;⑧最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。

【第10题】修改证券投资基金收入中的利息收入包括(　　)。

Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 股利收益

Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 资产支持证券利息收入

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 基金收入包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。Ⅱ项股利收益属于投资收益。