2016证券从业《金融市场基础知识》选择题训练

练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度，为此，今天本站小编为大家整理了以下2016证券从业《金融市场基础知识》选择题训练，希望对大家有帮助!

　　一、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

【第1题】修改关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 金融衍生工具以场内交易为主

Ⅱ 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种

Ⅲ 金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变

Ⅳ 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 金融衍生工具极强的派生能力和高度杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告，可以得到以下结论：①金融衍生工具以场外交易为主;②按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类;③按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多，但是，在交易所市场上则正好相反;④金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变，但市场结构和品种结构发生了较大变化。

【第2题】修改金融风险具有的一般特征包括(　　)。

Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可测定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可扩张性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 除了基本特征外，金融风险还具有：可避免性、可测定性、可控性、可扩张性的一般特征。

【第3题】修改关于我国债券市场的结算制度，下列说法正确的有(　　)。

Ⅰ 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成

Ⅱ 分期兑付，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销

Ⅲ 全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算

Ⅳ DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易

主体的首选结算方式

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： Ⅰ项，我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成;Ⅱ项，全额结算，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销;Ⅲ项，全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算;Ⅳ项，DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易主体的首选结算方式。

【第4题】修改按发行本位分类，国债可分为(　　)。

Ⅰ 实物国债 Ⅱ 货币国债 Ⅲ 建设国债 Ⅳ 特种国债

A.ⅠⅣ

B.Ⅰ、、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债;按资金用途的不同，国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

【第5题】修改下列关于优先股票的说法中，正确的有(　　)。

Ⅰ 优先股票的股息率是固定的

Ⅱ 优先股票股东享有重大决策参与权

Ⅲ 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产

Ⅳ 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： Ⅱ项，重大决策参与权是普通股票股东享有的权利。

【第6题】修改国债销售价格的影响因素有(　　)。

Ⅰ 市场利率 Ⅱ 承销商承销国债的中标成本

Ⅲ 流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ 国际汇率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 国债销售价格的影响因素有：市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本。

【第7题】修改证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的(　　)。

Ⅰ 政府机构 Ⅱ 金融机构 Ⅲ 企业 Ⅳ 个人

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。

【第8题】修改期货交易与远期交易的区别在于(　　)。

Ⅰ 期货交易对象是双方约定的标的债券，远期交易对象是期货合约

Ⅱ 国债期货交易在证券交易所或期货交易所进行，国债的远期交易可在场外交易

Ⅲ 两者的履约方式不同

Ⅳ 期货交易是否收取保证金由交易双方商定，远期交易实行杠杆交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 期货交易与远期交易的区别在于：交易对象不同、交易地点不同、履约方式不同和保证金制度不同。Ⅰ项，期货交易的对象是交易所统一制定的`标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品，远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易;Ⅳ项，国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易，远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

【第9题】修改根据《上市公司证券发行管理办法》规定发行可转换公司债券的上市公司应当盈利能力应具有可持续性，下列属于该项规定的有(　　)。

Ⅰ 最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅱ 业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形

Ⅲ 公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责

Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》【第七条，发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，并符合下列规定：①最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;③业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形;④现有主营业务或投资方向能够可持续发展，经营模式和投资计划稳健，主要产品或服务的市场前景良好，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化;⑤高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化;⑥公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化;⑦不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或其他重大事项;⑧最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。

【第10题】修改证券投资基金收入中的利息收入包括(　　)。

Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 股利收益

Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 资产支持证券利息收入

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 基金收入包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。Ⅱ项股利收益属于投资收益。

　　二、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括(　　)。

A.证券自营

B.发行股票

C.证券经纪

D.证券投资咨询

2、我国《公司法》、《证券法》和中国证监会于(　　)公布的《首次公开发行股票并上市管理办法》就公司首次公开发行股票规定了相应的条件。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7 13

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

3、证券业协会会员大会须有_______以上会员出席，其决议须经到会会员_______以上表决通过。(　　)

A.1/2;2/3

B.2/3;2/3

C.1/2;1/3

D.2/3;1/2

4、证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经(　　)以上会员表决通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

5、关于金融期货的特征，下列说法错误的是(　　)。

A.金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议

B.风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险

C.金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期

D.期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具

6、证券公司参与股指期货、国债期货交易的交易编码须在申请后(　　)个工作日内向公司住所地证监局备案。

A.3

B.5

C.8

D.10

7、关于基金资产估值，下列说法错误的是(　　)。

A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值

B.一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致

C.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值

D.估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等

8、在首次公开发行股票的程序中，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在(　　)个月内发行股票;超过时限未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行。

A.9

B.12

C.24

D.36

9、我国《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过(　　)人。

A.50

B.100

C.150

D.200

10、在我国，由于金融体制和传导机制的不同特点，货币政策的外部时滞较短，大约为(　　)个月。

A.1～3

B.2～3

C.3～8

D.5～10