2017证券从业考试证券经纪业务知识点

证券经纪业务，是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。下面是小编为大家收集整理的的2017证券从业考试证券经纪业务知识点，望对考生们有所帮助。

　　证券经纪业务概述

　　一、证券经纪业务的含义(熟悉)

　　(一)证券经纪业务的含义、种类、要素

　　(二)证券经纪商的含义、作用

　　二、证券经纪业务的特点(熟悉)

(一)业务对象的广泛性;

(二)证券经纪商的中介性;

(三)客户指令的权威性;

(四)客户资料的保密性。

　　证券经纪关系的建立

　　(一)证券经纪关系的确立(掌握)

1.投资者开立证券账户。

2.证券经纪商向客户讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。

3.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

▲《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

▲我国《证券法》规定：“证券公司客户的`交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其选择的商业银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。

4.开立资金账户与建立第三方存管关系。

▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。

　　(二)客户交易结算资金第三方存管(掌握)

中国证监会要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

★客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化：(5个)

1.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构。

2.指定的商业银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额。指定的商业银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。

3.客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。

4.客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理。

5.指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。

　　(三)委托人、证券经纪商的权利与义务(熟悉)

▲经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。

▲证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。

▲客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。

　　1.委托人的权利与义务

　　2.证券经纪商的权利与义务

　　证券经纪业务的营运管理(熟悉)

经纪业务营运管理的主要内容包括：账户管理(证券账户和资金账户)、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。

　　一、账户管理

账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　(一)客户身份识别(增)

1.客户账户管理业务的客户身份识别。

2.账户身份信息变更时客户身份的重新识别。

3.客户身份持续识别与账户客户信息维护。

▲账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人、机构客户信息进行全面核查。

　　(二)证券账户的管理及操作规范

证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

1.证券账户的开立。

2.证券账户卡挂失补办。

3.证券账户注册资料的查

4.证券账户注册资料变更

将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份复印件送达中国结算公司相应的分公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

5.证券账户合并

6.证券账户注销

企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。

7.非交易过户

　　(二)资金账户管理

1.资金账户的开立。

2.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)。

3.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。

4.自然人客户申请开通创业板市场交易

营业部经办人在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易);在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。复核员复核后生效。

5.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。

6.开通或变更客户交易结算资金第三方存管(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)。

证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的2个交易日内办理完毕销户手续。

7.账户挂失、补办。

8.账户解挂。

9.客户重要资料变更。

10.密码修改、清密。

11.撤销指定交易和转托管。

12.资金账户(证券账户)销户。

▲申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。