2015年证券从业资格考试《投资基金》试题及答案

　　一、单项选择题

1.以下不属于证券投资基金特点的是(　　)。

A.独立托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.集合投资、专业管理

2.基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是(　　)。

A.对基金经营人进行监督

B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

C.保管基金资产

D.分享基金财产收益

3.1924年3月21日诞生于美国的(　　)成为世界上第一个开放式基金。

A.苏格兰美国投资信托

B.海外及殖民地政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.外国和殖民地政府信托

4.在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须

是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于(　　)亿元人民币。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.开放式基金

C.增长型基金

D.平衡型基金

　　二、多项选择题

1.证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在(　　)。

A.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券

市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势

D.各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管

2.1940年，美国政府颁布了(　　)，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。

A.《投资顾问法》

B.《投资公司法》

C.《股份有限公司法》

D.《投资法》

3，证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在(　　)。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

4.平衡型基金具有(　　)特点。

A.兼具增长与收入双重目标

B.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

C.既注重资本增值又注重当期收入

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

5.反映股票基金经营业绩的指标主要有(　　)。

A.已实现收益

B.基金分红

C.净值增长率

D.净值增长率标准差

　　三、判断题

1.世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。1日本和中国台湾将证券投资基

金称为证券投资信托基金，英国和中国香港特别行政区称为单位信托基金。 (　　)

A.正确

B.错误

2.基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。在我国，基金托管人只能由依法

设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 (　　)

A.正确

B.错误

3.公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管

理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 (　　)

A.正确

B.错误

4.1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在申国香港联合设

立了中国置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。 (　　)

A.正确

B.错误

5.主动型基金同时以股票、债券为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收

益与风险之间的平衡。 (　　)

A.正确

B.错误

　　参考答案：

　　一、单项选择题

1.C

【解析】证券投资基金的主要特点是：集合理财、专业管理;组合投资、分散风脸;利益

共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约

定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资

收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。

4.B

【解析】在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起

人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹

股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　二、多项选择题

【解析】本题考查证券投资基金集合理财、专业管理的主要表现。

【解析】 1940年美国出台的`《投资公司法》和《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基

石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

【解析】证券投资基金在金融体系中的作用为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结