2015年银行从业《法律法规与综合能力》试题带答案（一）

一、单项选择题

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1.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法中，正确的是(　)。

A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品

B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品

C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况

D.银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和服务

2.银行业从业人员应当授信尽职，但对贷款申请企业的审核不应该包括(　)。

A.了解该企业所处行业情况

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C.了解客户所在区域的信用环境

D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

3.下列行为符合银行业从业人员职业操守的是(　)。

A.着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品，忽视客户的需求

B.仅介绍产品或服务的有利之处

C.不以足以引起客户注意的方式提供免责条款

D.在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答

4.以下不属于银行业从业的基本准则的是(　)。

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.信息保密

5.银行业从业人员不包括(　)。

A.银行工作人员

B.信托公司工作人员

C.汽车金融公司工作人员

D.证券公司工作人员

6.下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是(　)。

A.将客户资料存放在保险柜

B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

D.妥善保管客户交易信息档案

7.某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚。但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是(　)。

A.向媒体披露证据证明自己的清白

B.向公安部门反映情况

C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

D.向部门所有同事发送邮件争取声援

8.银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是(　)。

A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的`咨询公司获得业务

B.担任银行业协会的顾问

C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事

D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

9.下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是(　)。

A.免费向客户提供国际市场银行产品信息

B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道

C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

D.为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

10.银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标。则该工作人员(　)。

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事

11.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，(　)是银行的生命线。

A.声誉

B.品牌

C.信用

D.守法

12.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，(　)。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任将他所知道的情况对李某实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.只有在李某答应不对外宣传时，张某才可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

13.下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是(　)。

A.尊重同事的工作方式及工作成果

B.尊重同事的爱好及个人信仰

C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D.将同事不当行为通知媒体

14.银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以(　)。

A.安装自己喜欢的各种软件

B.如果是为了工作，可以安装盗版软件

C.浏览其他银行网站的理财信息

D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品

15.违反《银行业从业人员职业操守》的人员(　)。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业

16.对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当(　)。

A.服从本行的决定

B.对媒体公布这一信息

C.告诉竞争对手

D.向上级机构或监管部门反映

17.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是(　)。

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

18.银行业从业人员不应当(　)。

A.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品

B.妥善保护和使用所在机构财产

C.举报银行违法行为

D.擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

19.下列行为没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”的规定的是(　)。

A.某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到期终责任承担者，使得消费者以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

20.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当(　)。

A.对所推荐产品及服务所涉及的法律、政策风险及市场风险进行充分提示

B.为达成交易而隐瞒风险

C.为达成交易而向客户承诺有超常的收益

D.对客户提出的收益问题不回答

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