助理理财规划师章节考点:客户教育需求分析
导语: 客户教育需求分析是一种了解客户需求的、确定产品市场定位的工具。一般是使用在市场规划和产品规划的细分市场中,因为可以从多个维度,不同的权重来分析需求。
一、教育规划的必要性分析
(一)良好的教育对于个人意义重大
(二)教育费用逐年增长
教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90)
通常情况下,在运用教育负担比这一指标时应注意,由于(学费成长率可能会高于收入成长率),所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。
通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响,一般情况下,如果预计教育负担比高于(30%),就应尽早进行子女教育规划准备。
(三)高等教育金的特性
购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时,可以推迟理财目标的.实现时间,而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。
二、国内高等教育体系
(一)高等教育概括
(二)学位制度
(三)高等教育费用
(四)奖学金制度及勤工俭学政策
工作程序
第一步:了解客户家庭成员结构及财务状况
第二步:确定客户对子女的教育目标
第三步:估算教育费用
在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
-
一级理财规划师基础知识考试备考资料
理财规划师运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。接下来小编为大家精心整理了一级理财规划师基础知识考试备考资料,更多相关内容请关注应届毕业生考试网!了解国际收支的基本内容国际收支是在一...
-
收入不固定人群该如何做好理财规划
导语:不要以为有了一份工作就等于有了固定的收入,因为总有那么些岗位收入并不稳定,时高时低,这时也会引起不少问题。我们一起来看看相关的考试内容吧。今年25岁的小君在一家公司做销售,每月到手工资并不固定。如果业绩不佳,到手只有4000余元,如果业绩比较好,那到手可以...
-
理财规划师三级教育规划的必要性分析
下面yjbys考试网小编为大家整理了教育规划的必要性分析,仅供大家来参考。(一)良好的教育对于个人意义重大(二)教育费用逐年增长教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100%(P90)通常情况下,在运用教育负担比这一指标时应注意,由于(学费成长率可能会高...
-
家庭理财八大禁忌
导语:家庭理财中需要注意哪些细节问题?家庭理财有哪些禁忌事项?…年初不少家庭就理财禁忌问题咨询资深理财师,本站小编总结了目前八大家庭理财问题,个个问题切中痛点。买房都要买大房,追求一步到位很多家庭买房时,都追求一步到位,不想后来再换来换去。如果购买...