二级理财规划师考试辅导:财务分析和财务评价
下面yjbys考试网小编为大家提供了二级理财规划师考试辅导:财务分析和财务评价,仅供各位考试来参考。
第一单元 编制客户财务报表
一、编制个人资产负债表
二、编制现金流量表
第二单元 分析客户的财务状况
一、资产负债表分析
个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产的`负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,而且能够掌握客户实际拥有的财富量。
1、资产情况分析
2、负债情况分析
3、净资产分析
二、现金流量表分析作用:
1、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因。
2、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。
3、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。
三、客户财务状况比率分析
1、结余比率:结余/税后收入
2、投资与净资产比率:投资资产/净资产
3、清偿比率:净资产/总资产
4、负债比率:负债总额/总资产
5、即付比率:流动资产/负债总额
6、负债收入比率:到期需支付的债务本息/同期收入
7、流动性比率:流动资产/月支出
四、预测客户财务发展趋势
1、客户未来收入情况预测
2、客户未来支出情况预测
3、资产负债情况预测
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二级理财规划师考试辅导:家庭财产保险
家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的'经济补偿,有利于安定居民生活,保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。下面yjbys考试网小编为大家讲述...
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理财规划师考试四大高分技巧
1、仔细阅读一遍教材这一阶段需要一定的时间和精力投入,我们应及早制订计划。尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有计划的安排进去。就个人来说,每次考试总是先松后紧,一开始并不在意,总认为时间还多,等到快考试了,突击复习,造成精神紧张,甚至失眠。每次临考之...
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2017理财规划师基础知识考试教材章节复习
理财规划师运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。接下来小编为大家编辑整理了2017理财规划师基础知识考试教材章节复习,想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!经济周期与投资策略经济周期...
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2017理财规划师基础知识复习:仲裁
导语:仲裁是指由双方当事人协议将争议提交(具有公认地位的)第三者,由该第三者对争议的是非曲直进行评判并作出裁决的一种解决争议的方法。仲裁异于诉讼和审判,仲裁需要双方自愿,也异于强制调解,是一种特殊调解。仲裁一、仲裁及仲裁机构的管辖权1、仲裁又称公断,是指...