二级理财规划师《基础知识》:代客境外理财
导语:所谓代客境外理财就是由具有合格的境内机构投资者(QDII)资格的各个金融机构,聚集国内投资者的资金,投资与境外金融市场,从而博取比境内更高的收益。
投资者可以人民币购汇后进行投资,同样以人民币作为投资币种,QDII收益率将高于原人民币理财产品,即使以外币记价,也可以规避人民币升值风险。
什么是QDII
QDII(即Qualified Domestic Institutional Investors,认可本地机构投资者机制),是允许在资本帐项未完全开放的情况下,内地投资者向海外资本市场进行投资。QDII意味着将允许内地居民外汇投资境外资本市场,QDII将通过中国政府认可的机构来实施。
什么是代客境外理财
所谓代客境外理财,就是由具有合格的境内机构投资者(QDII)资格的各金融机构,聚集国内投资者的资金,投资于境外金融市场,从而博取比境内更高的收益。
QDII产品的'优势
投资者可以人民币购汇后进行投资,同样以人民币作为投资币种,QDII收益率将高于原人民币理财产品,即使以外币记价,也可以规避人民币升值风险。
QDII产品的四大风险
第一,市场风险。由于境外理财产品的收益完全取决于所投资的市场或者是某一种货币的汇率表现,因此在这个市场出现巨大波动时,投资者购买该产品的收益率就会比较低;
第二,汇率风险。境外代客理财产品本金在到期日以预先约定的远期汇率结汇,如果到期时人民币汇率高于该远期结汇汇率,投资者的实际收益将因此降低。由于美元投资收益没有采取风险规避措施,投资者的美元收益将承担人民币升值的汇率风险;
第三,流动性风险。在购买产品前,投资者应看清条款中关于双方提前终止产品权的相关规定。一般而言,境外代客理财产品规定不提供提前赎回,投资者需持有本产品直至到期。产品到期后,投资者应及时查询账户情况,以避免错过资金使用与再投资机会;
第四,信用风险。境外代客理财产品所投资的债券、票据等发行体存在着到期日不能支付本息的信用风险。因此您购买产品前应仔细了解产品的投资用途以及产品中蕴藏的风险。
-
上有老下有小夹心层如何理财
导语:上有老下有小夹心层要如何才能巧理财买房购车两不误呢?以下是本站小编整理的案例以及理财建议分析,感觉自己雷同的朋友们可以一起来看看相关内容哦。【案例】京华时报[微博]读者马先生32岁,家庭成员包括父母和子女,家庭固定月收入:马先生和太太月薪共12800元,家...
-
2017理财规划财务与会计章节练习题及答案
引导语:练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度,以下是本站小编分享给大家的2017理财规划财务与会计章节练习题及答案,欢迎测试!一、单项选择题1.会计核算要严格区分收益性支出和资本性支出,其目的是为了正确计算年度损益。收益性支出与资本性支出的划分标准是(...
-
2017理财规划师三级《实操知识》练习试题附答案
引导语:2017下半年理财规划师考试正在备考当中,大家在看书的同时也不能忘了做一些习题巩固所学的知识。考试网小编为大家整理了2017理财规划师三级《实操知识》练习试题附答案,希望大家认真对待,每天都有进步,并预祝大家取得好成绩。1、下列证券组合中,通常投资于市...
-
一级理财规划师基础知识考试高频考点
理财规划师运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。接下来小编为大家精心准备了一级理财规划师基础知识考试高频考点,想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!公开市场业务这是目前中央银行控...