基金从业资格《法律法规》考试练习

导语：根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，“基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格”。下面我们一起来看看基金从业资格考试的相关试题吧。

1、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内做出注册或者不予注册的决定。

A、一

B、三

C、六

D、九

正确答案：C

【专家解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

2、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高

正确答案：C

【专家解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

3、QDII基金的净值在()披露。

A、估值日

B、估值日后1～2个工作日

C、估值后2～3个工作日

D、估值后3～5个工作日

正确答案：B

【专家解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

4、所谓()，简单来讲即货币资金的融通。

A、理财

B、金融

C、融资

D、投资

正确答案：B

【专家解析】考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

5、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A、监事会

B、总经理

C、合规管理部门

D、督察长

正确答案：D

【专家解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

6、长期以来，我国居民的主要理财方式是()。

A、投资

B、货币储蓄

C、保险

D、股票

正确答案：B

【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

7、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的`中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A、份额持有人

B、监管机构

C、托管人

D、注册登记机构

正确答案：B

【专家解析】基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

8、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

A、1000;10

B、3000;5

C、3000;10

D、5000;10

正确答案：C

【专家解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

9、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A、7个

B、10个

C、15个

D、20个

正确答案：D

【专家解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

10、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。

A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

C、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

正确答案：B

【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

11、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

A、1000;5

B、1000;10

C、3000;5

D、3000;10

正确答案：A

【专家解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

12、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A、商业银行

B、保险公司

C、基金管理公司

D、信托公司

正确答案：C

【专家解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

13、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。

A、可转换债券

B、信用等级在AAA级以下的企业债券

C、1年以内的中央银行票据

D、国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

正确答案：C

【专家解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券?

14、下列不属于基金销售机构职责规范的是()。

A、严格账户管理

B、基金托管人应制定业务规则并监督实施

C、签订销售协议，明确权利和义务

D、禁止提前发行

正确答案：B

【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施

15、以下属于基金运作披露的信息是()

A、基金年度报告

B、上市交易公告书

C、基金净值公告

D、基金资产净值和份额净值公告

正确答案：C

【专家解析】基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

16、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

A、罚款

B、提示改正

C、出具监管警示函

D、暂停办理相关业务

正确答案：A

【专家解析】可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

17、关于基金销售费用，下列说法错误的是()。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

正确答案：D

【专家解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

18、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

正确答案：C

【专家解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

19、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()。

A、1492.5元

B、1493元

C、1495元

D、1500元

正确答案：A

【专家解析】赎回总金额=10001.50=1500(元)赎回费用=15000.5%=7.5(元)赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)即获得的赎回金额为1492.5元。

20、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。

A、10447.5元

B、10227.5元

C、10347.5元

D、10497.5元

正确答案：A

【专家解析】100001.05(1-0.5%)=10447.5元。