2017年基金从业考试《基金法律法规》检测题

为进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于2008年9月举行基金销售人员从业考试。接下来小编为大家编辑整理了2017年基金从业考试《基金法律法规》检测题，更多相关内容请关注应届毕业生考试网。

1、基金管理人监事会()至少召开一次会议，监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

A、每半年;2/3

B、每年;1/2

C、每年;2/3

D、每半年;1/2

正确答案：B

【专家解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

2、目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

A、公司型基金;契约型基金

B、契约型基金;公司型基金

C、契约型基金;封闭式基金

D、公司型基金;开放式基金

正确答案：B

【专家解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

3、()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、投资基金

B、信托管理

C、投资债券

D、证券理财

正确答案：A

【专家解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

4、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。

A、6个月

B、1年

C、3年

D、5年

正确答案：A

【专家解析】基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

5、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。

A、从合同生效之日起计算的业绩

B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

正确答案：D

【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

6、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A、安全垫

B、最低目标值

C、价值底线

D、投资组合现时净值

正确答案：A

【专家解析】安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

7、()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A、事项识别

B、风险评估

C、风险应对

D、行为监控

正确答案：B

【专家解析】风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

8、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。

A、取得基金从业资格

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D、具有5年以上证券投资管理经历

正确答案：D

【专家解析】具有3年以上证券投资管理经历。

9、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A、[50%]

B、[60%]

C、[80%]

D、[100%]

正确答案：C

【专家解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

10、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为()。

A、集合投资计划

B、证券投资信托基金

C、共同基金

D、单位信托基金

正确答案：D

【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

11、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

A、收益期望值

B、投资规模

C、风险偏好

D、对投资资金流动性和安全性的要求

正确答案：A

【专家解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

12、公开募集基金的基金合同不包括()。

A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B、基金财产的投资方向和投资限制

C、基金管理人和基金托管人的名称和住所

D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

正确答案：D

【专家解析】选项D属于招募说明书的内容。

13、《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A、监管机构

B、基金托管人

C、基金管理人

D、证券登记结算公司

正确答案：C

【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

14、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的`有效性进行确认。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

正确答案：C

【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

15、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了()。

A、真实性原则

B、规范性原则

C、及时性原则

D、完整性原则

正确答案：A

【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

16、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A、基金存续期

B、法律形式

C、基金规模

D、投资理念

正确答案：B

【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

17、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

A、信息沟通

B、内部监控

C、控制活动

D、控制环境

正确答案：A

【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

18、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

正确答案：B

【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

19、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A、基金投资组合公告

B、基金公开说明书

C、内部监察报告

D、基金半年度报告

正确答案：A

【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

20、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A、投资风险较高

B、投资活动所收到的限制和约束少

C、基金募集对象不固定

D、采取非公开方式发售

正确答案：C

【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。