2017二级理财规划师考点:保险规划
引导语:保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费, 保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。以下是本站小编分享给大家的2017二级理财规划师考点:保险规划,欢迎阅读!
风险管理和保险规划的工具:风险管理和保险规划的工具是各种保险产品,包括人寿保险产品和财产保险产品。
投资规划的概念:对客户各类投资进行合理规划,通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险,从而保障财务目标实现。
投资规划的工具:(一)股票(二)债券(三)基金(四)外汇(五)期货(六)银行理财产(七)黄金(八)房地产(九)书画收藏
税收筹划的概念:税收筹划指的是在法律规定许可的范围内,通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排,尽可能地取得“节税”的税收利益。其要点在于“三性”:合法性、筹划性和目的性。
退休养老规划的概念:退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标,因此退休养老规划就是整个个人财务规划中不可缺少的部分。合理而有效的退休养老规划不但可以满足退休后漫长生活的支出需要,保证自己的生活品质,抵御通货膨胀的影响,而且可以显着地提高个人的净财富。
(一)社会养老保险
(二)企业年金
(三)商业养老保险
财产分配与传承规划的概念:通常意义上的财产分配规划是针对夫妻财产而言的,是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整,因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。而财产传承规划是为了保证财产安全承继而设计的财务方案,是当事人在其健在时通过选择适当的遗产处理工具和制定合理的遗产分配方案,对其拥有或控制的`财产进行安排,确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的,是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。同其他单项理财规划一样,财产分配和传承规划也是根据客户的实际情况量身定制的理财服务,只是,规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连,还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承担的义务等各种因素的影响。
(一)公证
(二)信托
(三)遗嘱
(四)遗嘱信托
(五)人寿保险信托
-
2017理财规划师《理论知识》练习题及答案
引导语:练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度,以下是本站小编分享给大家的2017理财规划师《理论知识》练习题及答案,欢迎测试!1,下列属于人身险的重要告知事实是(ABC).A年龄B性别C既往病史D职业E标的风险状况2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务...
-
2017年理财规划师三级知识点:住房投资
导语:在理财规划师的考试中,关于住房投资的考试内容你知道多少?下面是本站小编整理的相关内容,需要了解的小伙伴们一起来看看吧。一、印花税印花税是对经济活动和经济交往中设立、领受具有法律效力的凭证的行为所征收的一种税。因采用在应税凭证上粘贴印花税票作...
-
2017理财规划师基础知识:财务分析
导语:财务分析是以会计核算和报表资料及其他相关资料为依据,采用一系列专门的分析技术和方法,对企业等经济组织过去和现在有关筹资活动、投资活动、营运能力、偿债能力和增长能力状况等进行分析与评价的经济管理活动。一、财务分析的概述1、财务分析的含义:是指根...
-
盘点投资理财中5大死穴
导语:理财过程中有很多忌讳,一旦触碰有可能让自己资金受损。接下来,本站小编在这里为大家盘点5个投资理财过程中不能触碰的忌讳,看你有没有中招?一、理财不等于储蓄首先要想理财,手里就要有闲置资金。这对于很多年轻人来说,由于消费量大,工资偏低,基本上存不下多少钱。...