理财规划师一级考试之理财规划的内容与流程
理财规划的内容与流程
一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述
1、生命周期理论
(1)单身期(2)家庭与事业形成期
(3)家庭与事业成长期(4)退休前期(5)退休期
二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)
三、理财规划的主要内容:
1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划
4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划
7、退休养老规划8、财产分配与传承规划
四、理财规划的流程
1、建立客户关系2、收集客户信息
3、分析客户财务状况4、制定理财方案
5、执行理财方案6、持续财务服务
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