证劵从业《证券投资基金》知识：基金监管的原则

导语：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。监管体系由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。

　　基金监管的原则

　　(一)依法监管原则

基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。

　　(二)“三公”原则

基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。

　　(三)监管与自律并重原则

国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的`自律是市场基础。

　　(四)监管的连续性和有效性原则

基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　(五)审慎性原则

主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。监管部门在市场准入监管以及持续性监管过程中，都会运用审慎监管原则。

【例1·单选题】基金监管中要求市场不存在歧视，参与市场主体具有完全平等的权利，这是指基金监管中的( )原则。

A.依法监管原则

B.公开原则

C.公平原则

D.公正原则

【答案】C

【例2·多选题】下列属于基金监管原则的是( )。

A.公开、公平、公正原则

B.监管与自律并重原则

C.依法监管原则

D.监管的连续性和有效性原则

E.审慎性原则

【答案】ABCDE