基金从业资格考试基础知识考点精选

基金从业资格考试知识点你掌握了吗?下面是YJBSY小编精选的基金从业资格考试基础知识考点，欢迎学习!

　　基金从业资格考试基础知识考点：销售理论

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。由于商业银行只是代销基金，而基金的价格由基金管理公司定，并且传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性(服务过程包括服务人员和客户因素)，因此本书所指的4Ps营销理论是在传统4Ps营销理论基础上，将价格(price)要素换成人员(people)要素。①以4Ps为核心的营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是人员策略。在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：

(1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

(2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

(3)专业性。基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

(4)持续性。基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

(5)适用性。基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的`投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

　　基金从业资格考试基础知识考点：分级基金

　　分级基金

　　命题点一分级基金的特点

分级基金又叫“结构性基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。目前国内的分级基金均实行两级分类，一般将收益分配方式定位A级份额(约定收益)和B级份额(剩余损益)。

　　分级基金具有以下特点：

(1)一只基金，多种选择。AB的互相弥补补偿机制。A类份额——保守型，B类份额——激进型，基础份额——稳健型。

(2)交易所上市，可分离交易。

(3)份额分级，资产合并运作。

(4)内含衍生工具与杠杆特性。

(5)多种价值实现方式。

　　命题点二分级基金的分类

(1)按运作方式不同划分，封闭式和开放式分级基金。

(2)按对象的不同划分，股票、债券和混合分级基金。

(3)按投资风格的不同划分，主动和被动投资型分级基金。

(4)按募集方式的不同划分，合并募集和分开募集。

(5)根据收益分配的不同划分，简单融资型和复杂型分级基金。

　　命题点三分级基金的投资风险

(1)基金资产仍然是一个整体，面临各种运作风险。

(2)风险收益低的子份额仍然可能面临无法取得约定收益乃至遭受投资本金损失的风险。

(3)高杠杆具有双刃剑的作用。

(4)估值合理性问题。