非相关专业人员如何报考理财规划师?
考试介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的`程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
非专业类报考理财规划师--
报考条件:三级没有严格要求,在校大学生或在职人员均可报考;
二级、一级报考对工作年限有一定要求,必须满足条件才可以报考
理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的,只要具备以下条件中的一条即可:
连续从事本职业工作6年以上。
具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
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理财规划师:挂钩金价理财品,未必获得最高收益
今年黄金理财产品发行暴增今年以来,国际金价震荡加剧,继金价逼近1800美元后,上周金价创下近年来的最大单日跌幅。与此同时,黄金理财产品的发行数量却暴增。近期,多家银行连续推出关联黄金的理财产品,但在投资策略上却各不相同。银行理财师提醒,挂钩黄金的理财产品的设...
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理财规划师考试科目
一、理论知识考试:90分钟,满分125分,采用上机考试。其中包括:职业道德、理论知识的相关考核。二、专业能力:120分钟,满分100分。其中包括:选择题、案例或图表分析。三、综合评审:90分钟,满分100分,采用纸笔作答。其中包括:案例分析题、理财方案评估与专题论文职业等级鉴定...
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理财规划师考试技巧心得:自律训练法
人在采取行动时,适度的紧张是必要的。这时最明显的表现血压上升,脉搏加快,以期对所要进行的'事获得高度精神集中和力量。但是,结果往往不象预料的那样,本想更好地发挥,由于把握不住自己,进入了过度的紧张。原来,人一过度紧张,大脑就失去了控制机能,它就处在有名无实的状...
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怎样通过理财让钱生钱
什么是理财?理财就是管钱,"你不理财,财不理你"。收入像一条河,财富是你的水库,花钱如流水。理财就是管好水库,开源节流。下面是yjbys小编为大家带来的关于怎样通过理财让钱生钱的知识,欢迎阅读。一、理财什么是理财?理财就是管钱,"你不理财,财不理你"。收入像一条...