关于2016年证券从业资格考试改革解读

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　　关于2016年证券从业资格考试改革解读

　　一、证券从业改革前考试通过有效性的问题

答：一个原则，证券从业改革前成绩全部长期有效，不存在以前白考的问题!

但是值得说明的是，要获得入门资格，必须要通过证券基础知识这一科的!就算你之前通过了4科专业的科目，但是没有通过证券基础知识这一科目，那你就不能通过证券的入门资格，所以基础知识一定要考过哦!

　　二、如果我改革前只通过了证券基础知识，那么我能拿到证券从业资格证吗?还需要再考其他科目吗?

答：根据以往的政策，考过证券基础知识+任意一门专业科目就可以获得证券从业资格证。根据2015年7月15日给出的改革政策，改革前通过证券基础知识的就具备了证券入门资格，可以从事一般的证券业务。

以前的证券从业资格基础+任一科目都可以从事一般证券业务。通过不同的专业科目执业岗位更多。

入门资格考试成绩是长期有效的。

　　三、我通过了改革前的证券交易，还需要考什么?

答：仅通过证券从业改革前的证券交易一科或者其他任一专业科目，还需要加考改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，入门资格考试合格。

　　四、我考过了改革前的证券投资基金，但是没有通过证券基础知识，我该怎么办?

答：如果你是银行从业人员，不打算往证券行业发展，那么之后的证券从业考试你就不需要再关心了!只考过一门证券投资基金的话，需要再参加基金业协会组织的基金从业考试的科目一(基金法律法规与职业道德)才能拿到基金从业资格证哦!

当然，如果你改革前把《证券基础知识》和《证券投资基金》都通过了的话，那么恭喜你已经可以申请基金从业资格证啦!

　　五、我在改革前只通过了一门《证券基础知识》我改革前再考一科《证券投资基金》是不是就能拿到基金从业资格证?

答：不能，因为前面说到了2015年7月以后，证券从业里已经没有《证券投资基金》这一科目了，所以没法考了，如果你需要基金从业资格证的话，只有一个途径，那就是参加改革后的基金业协会组织的基金从业资格考试，需要考科目一和科目二两个科目哦。

　　六、我以前一科都没有通过，我该选择考改革前的还是考改革后的证券从业?

答：2015年证券从业资格考试已经全部结束，2016年起，证券业协会只开考改革后的科目。

打算2016年参加证券从业资格考试的考生，那么你就没有别的选择，只有参加改革后的科目!

　　七、改革后的入门资格、专业资格、管理资格都有什么区别?

答：入门资格考试就是针对那些想或者即将进入证券行业但是没有资格证的人员或者是已经在证券行业工作但是没有资格证的人员。入门资格考试合格的考生，可以报考专业资格和高级管理资格。

通过了入门考试，就有了从业资格，可以从事一般的证券业务;专业资格，就是针对那些在证券行业工作并且有了入门资格的人员的，通过了《投资银行业务》就有了保荐代表人资格，通过《发布证券研究报告业务》就有了证券分析师资格，通过《证券投资顾问业务》就有了证券投资顾问资格。值得一提的是：

改革前的《证券基础知识》=改革后的《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》

改革前的《证券投资分析》=改革后的《发布证券研究报告业务》+《证券投资顾问业务》

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　　1、首次公开发行股票的基本条件和一般规定：

(1)首次公开发行的发行人应当是依法设立并核发存续的股份有限公司;

(2)持续经营时间应当在3年以上;

(3)注册资本已足额缴纳;

(4)生产经营合法;

(5)最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化;

(6)股权清晰;

(7)发行人应具备资产完整、人员独立、财务独立、机构独立、业务独立的独立性;

(8)发行人应规范运行。

　　2、发行人的财务指标应满足以下要求：

(1)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据。

(2)最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超人民币3亿元。

(3)发行前股本、总额不少于人民币3000万元。

(4)最近1期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%。

(5)最近1期期末不存在未弥补亏损。

　　3、上市公司非公开发行股票的基本条件和一般规定：

(1)发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;

(2)本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;

(3)控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让;

(4)募集资金使用符合规定;

(5)本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。

(6)非公开发行股票的发行对象不得超过10名;

(7)发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。

　　4、证券交易规则主要包括：

(1)集中竞价交易规则。交易程序包括：开设交易账户;委托买卖;场内竞价;清算与过户。

(2)大宗交易规则。

(3)金融期货交易规则—基本规则：保证金交易规则;当日无负债结算规则;强制平仓规则;逐日盯市规则;结算会员规则;风险控制规则。

　　5、证券投资基金的作用：

(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道;

(2)有利于证券市场的'稳定和发展。

　　6、基金管理人的更换条件：

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

(1)被依法取消基金管理资格;

(2)被基金份额持有人大会解任;

(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;

(4)基金合同约定的其他情形。

　　7、基金托管人的职责：

(1)安全保管基金财产;

(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

(9)按照规定召集基金份额持有人大会;

(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;

(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　8、证券投资基金的费用：

(1)基金管理费;

(2)基金托管费;

(3)基金交易费——印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

(4)基金运作费——审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

(5)基金销售服务费——支付销售机构佣金、基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。

　　9、基金的投资风险：

(1)市场风险;(2)管理能力风险;(3)技术风险;(4)巨额赎回风险。

10、金融期货的基本功能：

(1)套期保值功能;(2)价格发现功能;(3)投机功能;(4)套利功能。