银行工作柜面业务风险案例分析
为全面加强柜面风险防控工作,建设银行承德分行积极落实风险分析例会制度,加强风险提示、大额交易风险排查和风险档案等制度。他们加速推进风险控制管理的电子化和流程化,组织推广零售网点柜面操作风险管理系统,为零售网点柜面业务操作风险检查提供工具和平台,为非现场检查提供分析模型和数据。进一步规范代理基金、代理保险、理财产品的政策宣传和营销推介行为,理顺投资理财产品销售管理,定期开展销售合规性检查,帮助客户树立正确的投资理财理念,严禁误导客户销售代理、基金、保险和理财产品。严格执行国家住房信贷政策、贷款面谈面签及贷款支付管理要求,快提升贷后管理能力,加快推进历史遗留不良贷款清理工作。加强信用卡伪冒申请、欺诈和套现的管理工作,加强识别和防范。工商银行广西玉林分行认真落实上级行业务风险防范要求,采取积极措施抓好柜面业务风险防控工作,进一步提高了业务核算质量,减少了业务差错,实现了业务经营与风险控制同步发展。
一是健全内控机制,筑牢制度防线。认真贯彻执行上级行《关于会计结算操作风险防范工作意见》各项规定,规范柜面业务流程和业务操作;制定《操作风险控制与防范奖惩办法》,并纳入绩效考核,提高员工遵章守纪、照章办事的自觉性;实行柜面业务操作风险管理责任制,做到事前管理抓重点,事中管理着重抓,事后管理重点抓,认真把风险防控工作抓实。
二是加强学习教育,筑牢思想防线。组织员工认真学习《业务操作指南》和《柜面业务操作手册》,准确理解和掌握有关规章制度,进一步规范业务操作;加强员工的思想教育、职业道德教育和案件防范教育,提高遵守规章制度的自觉性;组织学习上级行和银监部门下发的案情通报,抓好警示教育,教育和引导员工树立正确的人生观和价值观。
三是抓好业务培训,筑牢技能防线。根据近年来新业务不断推出的实际,积极组织开展新业务培训活动,让员工熟悉业务操作规程,提高风险防控能力;不定期地进行业务技能测试,对优秀者给予适当奖励,对落后者进行一定的.经济处罚,激发员工学习热情,进一步提升业务技能;利用晨会时间,对重要业务、重大事项、重点环节及工作中遇到的疑点或难点进行分析,研究对策,交流处理疑难业务经验,使大家掌握控制风险措施,从而有效防控业务操作风险。
四是强化岗位职责,筑牢责任防线。明确网点负责人在定期检查、抽查和监督各项规章制度执行情况的职责,强化内部制约和监控机制,加大对重点部位、重点环节的检查监控力度;现场值班经理切实加强操作流程的监督和检查,对员工业务操作规范与否进行仔细观察和认真监督,并加强柜员的现金、有价单证、空白凭证、特殊业务、印押证、汇划业务和公私章等检查与监督,发现问题,立即指出,当面责令整改;柜员必须严格按照操作规程履行工作职责,坚持一笔一清制度,防止业务差错,保证核算质量。
五是做好预警管理,筑牢整改防线。关注监督检查工作中发现的风险隐患和管理漏洞,对重点环节和风险点实施预警管理和重点检查监督,及时发现和消除风险隐患;建立问题整改台帐,制定整改措施,并实行整改责任追究制度,力争杜绝违规、违章问题和屡查屡犯现象发生;重视对各级检查发现问题的整改,做到问题原因查找到位、教育认识到位、整改落实到位、责任人处理到位,确保实现各项业务安全运行。
-
公司安全环保工作总结3篇
总结是在某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价,从而得出教训和一些规律性认识的一种书面材料,通过它可以全面地、系统地了解以往的学习和工作情况,让我们好好写一份总结吧。那么如何把总结写出新花样呢?以下是小编整理的公司...
-
导购员工作总结(合集15篇)
总结是指社会团体、企业单位和个人在自身的某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价,从而肯定成绩,得到经验,找出差距,得出教训和一些规律性认识的一种书面材料,它可以帮助我们总结以往思想,发扬成绩,不如我们来制定一份总结吧。如...
-
车间个人上半年工作总结合集10篇
总结就是把一个时间段取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训进行一次全面系统的总结的书面材料,写总结有利于我们学习和工作能力的提高,为此要我们写一份总结。总结一般是怎么写的呢?以下是小编整理的车间个人上半年工作总结,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需...
-
酒店前台人员年终工作总结(汇编9篇)
总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料,它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律,让我们好好写一份总结吧。那么总结要注意有什么内容呢?以下是小编收集整理的酒店前台人员年终工作总结,仅供参考,大家一起来看看吧。酒店前台人员年...