2017年证券从业资格《证券基础知识》复习模拟题及答案

证券业是从事证券发行和交易服务的专门行业，主要经营活动是沟通证券需求者和供给者之间的联系，并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》复习模拟题，欢迎大家参考学习。

　　一、多项选择题

1.证券具有极高的流动性必须满足的条件有(　　)。

A.很容易变现

B.变现的交易成本极小

C.本金保持相对稳定

D.变现的交易成本高

2.关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法中正确的有(　　)。

A.筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷

B.为了筹集资金，资金盈余者可以通过买入证券而实现投资的目的

C.为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的

D.在证券市场上交易的证券，只是筹资的一种工具，而不是投资的工具

3.参与证券投资的金融机构包括(　　)。

A.中央银行

B.银行业金融机构

C.证券经营机构

D.保险经营机构

4.忽视投资适当性原则的主要原因在于(　　)。

A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B.投资者自身经验和知识的欠缺

C.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

D.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

5.我国最早出现的证券交易机构是由外商开办的，包括(　　)。

A.北平证券交易所

B.上海众业公所

C.天津证券交易所

D.上海股份公所

6.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以是(　　)。

A.票面金额

B.超过票面金额

C.低于票面金额

D.任意金额

7.上市公司的盈利性会影响股价变动，而衡量盈利性最常用的指标包括(　　)。

A.销售收益率

B.每股收益

C.净资产收益率

D.资产周转率

8.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。

A.行业或产业竞争结构

B.抗外部冲击的能力

C.经济周期循环

D.行业估值水平

9.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括(　　)。

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付不能减少其注册资本

C.红利的支付可以适当减少其注册资本

D.公司在无力偿债时不能支付红利

10.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用(　　)等其他形式的资产作价出资。

A.实物

B.工业产权

C.非专利技术

D.土地使用权

　　参考答案及解析:

。【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现;(2)变现的交易成本极小;(3)本金保持相对稳定。

。【解析】在证券市场上交易的任何证券既是筹资的工具，也是投资的工具。故D项错误。

。【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。而中央银行属于参加证券投资的政府机构。

。【解析】在实际操作中投资适当性原则经常被忽略。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的`相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

。【解析】证券在我国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交易机构也是由外商开办的上海股份公所和上海众业公所。

。【解析】《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

。【解析】衡量公司的盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，其他条件不变，每股收益越高，股价就越高。净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自有资本的获利水平。

。【解析】常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇——政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平。

。【解析】普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上的限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(2)红利的支付不能减少其注册资本;(3)公司在无力偿债时不能支付红利。

。【解析】作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。