2017中级银行从业考试《风险管理》巩固习题

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　　多项选择题

1. 下列关于内部控制的主要原则说法错误的是( )。

A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位

B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告

C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门

E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求

2. 属于集中型风险管理的核心要素的是( )。

A.风险预测B.风险监控C.数量分析D.价格确认E.模型创建

3. 关于商业银行公司董事会的说法正确的是( )。

A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任

B.负责审批风险管理的战略、政策和程序

C.对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评

D.制定风险管理的程序和操作规程

E.负责拟订具体的风险管理政策和指导原则

4. 常用的风险识别的方法有( )。

A.情景分析法B.专家预测法C.分解分析法D.失误树分析方法E.制作风险清单法

5. 下列属于风险管理流程的主要步骤的是( )。

A.风险识别B.风险计量C.风险对冲D.风险转移E.风险控制

6. 我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在( )。

A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善 B.内部控制的组织架构已经形成

C.内部控制的管理水平有待提高 D.内部控制监督的及时性有待提高

E.内部控制评价体系已经完善

7. 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是( )。

A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

C.公司治理应维护股东的权利

D.商业银行应保持公司治理的透明度

E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

8. 风险管理组织机构的职责分工正确的是( )。

A.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益

C.专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督

E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

9. 商业银行风险管理流程的表述不正确的是( )。

A.适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求

B.压力测试法属于商业银行可以采取的风险计量方法

C.风险控制随时关注所采取的风险管理措施的实施质量和效果

D.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散，对冲、转移、规避和补偿等措施

E.常用的风险识别的方法有专家调查列举法、VaR分析法、情景分析法、失误树分析法等

10.关于商业银行公司治理的理解正确的是( )。

A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托～代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排

C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关

D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标

E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

11.参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取( )，最终到达高级管理层的三级管理方式。

A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会 B.从基层业务单位到高级管理层领域

C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位 D.从高级管理层到基层业务领域

12.( )切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会

13.下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是( )。

A.高级管理层制定适当的内部控制政策

B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

14.下列关于风险管理部门的说法不正确的是( )。

A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性

B.在规模有限的'城市商业银行适合分散型风险管理部门

C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行

D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责

15.关于风险识别的常用方法描述正确的是( )。

A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

B.情景分析法采用类似于备忘录的形式

C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

16.风险识别包括( )两个环节。

A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险

17.下列关于分散型风险管理部门的说法不正确的是( )。

A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门 B.把风险管理职能外包给专业服务供应商

C.能完全控制商业银行的敏感信息 D.商业银行无法形成长期的核心竞争力

18.风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交( )批准。

A.监事会B.高级管理层C.董事会D.其他部门

19.( )是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核心职能。

A.数据分析能力B.价格核准能力C.模型创建能力D.风险检测和分析

20.( )是商业银行有效风险管理的基石。

A.高级管理层的支持与承诺 B.董事会的支持与承诺

C.监事会的支持与承诺 D.风险管理委员会的支持与承诺