2015银行从业资格考试公共基础试题

1中国人民银行的监督管理措施不包括( D )。

A直接检查监督权

B建议检查监督权

C特定情况下的全面检查监督权

D随时检查权

2银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管，接管期限不得超过( B )年。

A.1

B.2

C.3

D.4

3银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予以撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监管机构有权予以( C )。

A接管

B重组

C撤销

D依法宣告破产

4我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行最近吸纳一笔巨款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( B )

A培植阶段

B处置阶段

C融合阶段

D清洗阶段

5根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( C )日内予以回复。

A10

B20

C30

D60

6金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(　C)承担未履行客户身份识别义务的责任。

A第三方

B客户

C该金融机构

D直接经办人

7( B )是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究法律责任的形式之一。

A刑事责任

B行政处罚

C行政处分

D吊销执照

8擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的.业务活动的，由( C )予以取缔

A中国人民银行

B工商管理总局

C银行业监督管理机构

D人民法院

9《银行业监督管理法》的监管对象不包括( D )。

A国家开发银行

B东方资产管理公司

C农村信用

D中国人民银行

10下列属于大额交易的是( A　)。

A一笔22万元人民币的现金汇款

B当日累计支取人民币18万元

C个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账