2015年基金从业资格考试章节重点复习资料

第二节 开放式基金的募集与认购

一、开放式基金的募集

(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告

(二)募集申请

文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。

(三)募集申请的核准

中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定

(四)募集期

管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。

募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月

(五)发售

由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

(六)合同生效

1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第44条的`规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。

中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。

2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

二、开放式基金的认购

(一)开放式基金的认购渠道

管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理

我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他

(二)开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认

(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】

基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：

认购费用=净认购金额×认购费率

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

(四)开放式基金的认购费率

股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金<1%以下，货币市场基金一般不收取认购费

(五)最低认购金额与追加认购金额

我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。