助理理财规划师是什么?
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师,分为一级、二级、三级,助理理财规划师就是三级。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
为了适应市场需要,2003年初,劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际,颁布了《理财规划师国家职业标准》,将理财规划师职业作为正式职业,并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任,中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任,委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。 理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证,不断摸索、总结经验。理财规划师的'考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月,国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家,联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日,国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化,完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善,在全国范围铺开。
理财规划师的学习、培训、考试、认证,已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说,参加理财规划师的学习和考试认证,正当其时。
按照人社部制定的国家职业标准,其定义为:运用理财规划原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员。
-
怎样通过理财让钱生钱
什么是理财?理财就是管钱,"你不理财,财不理你"。收入像一条河,财富是你的水库,花钱如流水。理财就是管好水库,开源节流。下面是yjbys小编为大家带来的关于怎样通过理财让钱生钱的知识,欢迎阅读。一、理财什么是理财?理财就是管钱,"你不理财,财不理你"。收入像一条...
-
国家理财规划师
理财规划概念理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传...
-
P2P投资入门及理财知识和技巧
p2p原理是个人与个人的借贷关系,平台本身只是一个信息中介,不接触任何资金交流,对借贷方进行资金信息的对接。下面是yjbys小编为大家带来的P2P投资入门及理财知识和技巧,欢迎阅读。1、什么是p2p理财?p2p原理是个人与个人的借贷关系,平台本身只是一个信息中介,不接触...
-
年终理财的方式
同样是在理财,为什么有的人赚得盆满钵满,而你却不赚反亏呢?对于造成这种差别的原因,你又知道多少呢?难道只是因为自己投入的资金没有别人多吗?下面是yjbys小编为大家带来的年终理财的知识,欢迎阅读。1.理财规划是否全面在理财过程中,是否拥有一个全面、合理的理财规...