公司资金管理应急预案

一、目的

1、风险点：

（1）资金周转困难，影响公司正常运转;

（2）不合理支出及资金流失。

2、为了提高公司资金的管理能力，加强公司应对资金管理风险的能力。保证在公司资金管理遇到风险时，能够有序、有效、有力的控制风险，保证公司正常的生产经营不受到影响，最大限度地降低公司的风险和损失。特制定本预案。

二、工作原则

1、提高资金的使用效益，增加偿债能力;

2、优化资本结构，适度负债;

3、合理搭配流动负债和长期负债;

4、以维护公司信誉为管理第一要务;

5、提高资金的周转率。

三、适用范围

适用于集团各公司出现资金周转困难，影响正常生产经营运行。

四、应急组织领导及机构

应急领导小组，实行公司领导负责制和分级负责制。

组 长：董事长

副组长：主管副总、财务总监、各公司总经理

组 员：财务管理部经理

　　五、职责

1、负责资金的监管;

2、负责资金的使用和调配;

3、负责对不合理支出的审记和处理;

4、负责对各类贷款的调配组合，保证贷款结构合理;

5、负责流失资金的处理。

　　六、应急措施

1、当出现资金周转不畅时。财务管理部经理要及时向财务总监汇报，财务总监及时与主管副总进行沟通，研究解决的办法。

2、财务管理部经理在工作中要严格控制现金支出。能不用现金的就不用现金，能延期支付的`就延期支付。

3、财务管理部经理要安排专人，对应收帐款进行管理，加强对陈欠的应收帐款的催收催缴。

4、根据企业的实际情况，经董事长批准，通过加强与银行金融单位的联系，争取信贷资金，提高企业现金流量，满足日常生产生活的需要。

5、当银行借款即将到期仍无法解决时。由各单位的总经理和集团财务总监沟通。并及时向董事长报告。通过各公司间的相互周转或倒贷，与有业务往来的单位拆借等办法保证资金的周转;

6、当出现有不合理支出，发生资金流失时。

（1）冻结其相关的帐目或业务往来;

（2）由财务管理部经理挂帅，组成审计小组，对开支的相关项目进行全面的审计，结果向主管的副总和董事长报告;

（3）董事长与相关的责任人进行谈话，对不合理开支按公司财务相关制度处理。