国债逆回购佣金怎么算
逆回购的利率高是因为资金紧张,而资金紧张一般出现在月末25日~30日这段时间,所以一般在月末很容易碰上逆回购出现高收益率,就是一个短线投机品种,不适合买入时间太长的逆回购,长期持有收益并不高。下面是yjbys小编为大家带来的关于国债逆回购佣金怎么算的知识,欢迎阅读。
什么是国债逆回购
首先咱们理解三个词,国债和正、逆回购
国债-就是一个债务凭证,拥有这个凭证说明你购买了中央的债券,而债券到期的时候,中央会支付你利息和本金。
正、逆回购-A手里有钱,B手里有债券,A想让自己的钱增值,B需要一些现金。于是,两人一拍即合,B卖给A自己的债券,并且承诺一定的利息,A买入B的债券就实现了双方的需求。这里,我们称想让现金增值的A为融券方,把A的操作称为逆回购;我们称差钱,卖出债券换现金的B为融资方,把B的`操作称为正回购。
欧了,啥是国债逆回购?就是持有资金想增值的广大投资者,也就是A,通过交易所,把钱放给了需要资金的B,并拥有了B的债券,就叫做国债逆回购。
(这里多说一个栗子,我们经常看新闻说“央行在市场上进行X天的XXX亿的逆回购操作”,意思也和上面一样,就是央行向市场放水XXX亿,这个钱一般是放到金融部门,而金融部门也会把1000亿的票据给到央行,等到X天后,央行就会换回向市场放的1000亿了。)
要借出多久
逆回购主要是解决市场短期的资金紧张,一般期限在1天-182天,不同的天数对应着不同的资金返还时间,比如说你买了国债逆回购1天期,那么下一个工作日本金和利息就会打到你的股票账户上。
资金T+N日可用,比如1天期逆回购,第二天资金就可以在场内用于购买股票,如果取现需要T+N+1日。
门槛多少
上海证券交易所:
至少10万元,以及10万的整数倍。
深圳证券交易所:
1000元,以及1000元的整数倍。
风险高吗
在整个交易过程中,证券交易所充当了中介、监督、执行的三重角色,一旦成交,对方的国债就被冻结。时间一到,交易所就自动把本钱利息划到你的账户上。
如果融资方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金。
因此,国债逆回购的安全性超强,基本等同于国债。
收益怎样
咱们就用今天国债逆回购一天期来说说
如图是逆回购一天期的分时图↓
从图上我们可以看都,逆回购的分时图与股票没什么区别,大家只需要注意三点。
一、逆回购的利率是在分时图的左边,左边数字是多少就代表逆回购的利率是多少,比如说左边的15代表逆回购的利率为15%,20就代表利率为20%。
二、这个利率是指年利率,不管你看的是一天期逆回购还是182天期逆回购,他们所显示的利率都是年利率,而不是1天或182天的利率,所以在真正计算利息收入时,需要用逆回购的期限除以365才是真正的收益。
三、以你买入的即时利率为准,而不是以收盘利率。比如说你买入的时候利率是19%。收盘的时候利率是13%,那你获得的年利率还是以19%来计算。
那收益到底算呢,我们用一天期的逆回购举个栗子。
如下图所示,我们可以看到沪市一天期逆回购的年收益率是14.955%。
现在你在这个位置,买进了10万元的逆回购,那明天你可以获得多少利息呢?
100000×14.955%/365=40.97元
你通过1分钟的操作就赚了40元钱,而且是无风险的收益,对比把钱放在银行,这个收益是不是很不错呢?
佣金如何
国债1、2、3、4天回购佣金水平为10万元1天1元;
7天回购,10万元每笔5元;
14天回购,10万元每笔10元;
28天回购,10万元每笔20元,
28天以上回购,10万元每笔30元封顶。
佣金基本忽略不计。
如何操作
准备工作:
1.在券商开户;
2.向券商声明(开户时或打电话)开通国债逆回购项目;
3.在券商账户内有一定的余额。
现在假设我们要进行上海交易所1天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率20%。
操作方法:
进入股票交易界面,点“委托卖出”。(现在很多券商的软件都把国债逆回购独立出来,有专门的国债逆回购选项,点进去之后交易就可以了)
输入证券代码:204001
委托价格:20(这里的价格意思是你想成交的年利率,系统自动跳出来的,你可以修改,但建议别挂高价,现在是啥就挂啥,挂现价比较容易成交)
卖出数量:100(系统会自动显示你可以成交的最大额度)
然后点融券下单,就操作成功了,明天开盘前本金和利息自动进入你的账户。
品种有哪些
上交所回购品种:
1天国债回购(GC001 代码204001)
2天国债回购(GC002 代码204002)
3天国债回购(GC003 代码204003)
4天国债回购(GC004 代码204004)
7天国债回购(GC007 代码204007)
14天国债回购(GC014 代码204014)
28天国债回购(GC028 代码204028)
91天国债回购(GC091 代码204091)
182天国债回购(GC182 代码204182)
深交所回购品种:
1天国债回购(R-001 代码131810)
2天国债回购(R-002 代码131811)
3天国债回购(R-003 代码131800)
4天国债回购(R-004 代码131809)
7天国债回购(R-007 代码131801)
14天国债回购(R-014 代码131802)
28天国债回购(R-028 代码131803)
91天国债回购(R-091 代码131805)
182天国债回购(R-182 代码131806)
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