国债逆回购如何操作2017
事实上,国债逆回购本质是一种短期贷款,也就是你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。下面是yjbys小编为大家带来的关于国债逆回购的知识,欢迎阅读。
什么是国债逆回购?
事实上,国债逆回购本质是一种短期贷款,也就是你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。在这个过程中,有三方参与者:
1.需要钱的一方:这一方的手里有国债券,现在需要现金,我们称为正回购方(融资方);
2.借出钱的一方:这一方手里有现金,需要找到能让它增值的地方,我们称为逆回购方(融券方),其实就是此刻的'您;
3.监督方:上海证券交易所和深圳证券交易所。
本质就是您出借一笔超短期贷款给有国债券的人,对方以其做质押,然后您到期收回本金和利息。
一般来说,国债逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高
安全吗?
国债逆回购号称“无风险投资”,其安全性甚至高于货币型基金。原因在于其作为一种抵押型贷款,抵押物是国债,且在证券交易所进行交易结算质押。
就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。
你的交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性x盘,否则逆回购不会有什么问题,安全性和银行储蓄不相上下。
参与门槛是多少?
土豪版:沪市10万元起(1000元为一手,100手起),交易得是10万的倍数,最高不超过1000万。
平民版:深市1000元起,1000的整数倍递增,无最高限额。
看收益?
逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高。
经常买银行理财产品的小伙伴都会发现,月末、季度末、年末出的理财产品收益率都会相对高一些,这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。
对于逆回购也一样:
1、利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。
2、每天股市交易的13:50-14:00容易出现高利率,适合操作赚钱。
3、每天股市交易的最后十分钟左右(14:50-15:00)容易出现跳水。
国债逆回购有哪些品种?国债逆回购的收益如何计算?
【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数
【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数
(注:上海证券交易所[2040xx]规定“一年的天数为”360天,深圳交易所[1318xx]规定为365天。)
实得收益=借款收益-本金*佣金费率
举个例子:
10万元进行沪市1天国债逆回购,利率5.4%,佣金费率0.001%;
借款收益=100000*5.4%/360=15
实得收益=15-100000*0.001%=14元
这里要提一下手续费。国债逆回购的手续费比较低,每10万元1天收费1元(约十万分之一),按天计息,30元封顶,且没有最低5元的限制。
最重要的内容:
如何操作国债逆回购?
1. 国债逆回购的操作是在股票账户里完成的,所以首先要有一个股票账户
2. 准备好足够的资金
3. 打开中泰齐富通,进入“交易”-“卖出”【注意】委托方向一定要选卖出而不是买入,因为您是向市场出借资金
4. 输入逆回购品种代码
5. 输入利率、数量,下单
逆回购的本金和收益啥时候可以提现?
回购交易的规则是“一次交易,两次结算”。债券回购交易期限按日历时间计算(按自然日计算),若到期日为非交易日,顺延至下一个交易日。
(1)T日做了N天的逆回购,委托当日资金冻结,成交后晚上系统进行第一次清算。
(2)T+N日(若该日为非交易日,顺延至下一个交易日)系统自动对到期回购进行第二次清算;T+N+1日(若该日为非交易日,顺延至下一个交易日)资金可取。
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