2017证券从业资格考试《金融市场》精选测试题及答案

　　测试题一：

(1) 以下关于派发股利的说法.正确的有( )。

Ⅰ.股权登记日.即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

Ⅱ.除息除权日.通常为股权登记日之后的3个工作日

Ⅲ.股利宣布日.即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

Ⅳ.派发日.即股利正式发放给股东的日期

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅢⅣ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

关于派发股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

：(2)股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期.

在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放;(3)除息除权日，

通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利

：(4)派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同.

通常会在几个工作日之内到达股东账户。

(2) 债权类资产的远期合约包括( )。

Ⅰ.定期存款单Ⅱ.短期债券

Ⅲ.长期债券Ⅳ.商业票据

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

债权类资产的远期合约包括定期存款单、短期债券、长期债券、

商业票据等固定收益证券的远期协议。

(3)扩张型货币政策措施包括( )。

Ⅰ.降低法定存款准备金率Ⅱ.提高再贴现率

Ⅲ.降低再贴现率Ⅳ.在公开市场上卖出有价证券

V.扩张贷款规模

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅢV

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣV

答案:B

解析:扩张型货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率、

在公开市场上买进有价证券、扩张贷款规模等。

(4) 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。

Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具

、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

(5)以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。

Ⅰ.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具

Ⅱ.市场交易价格的不一致性

Ⅲ.市场交易活动的集中性

Ⅳ.交易主体角色的固定性

V.市场商品的特殊性

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅡⅢ

__________C: ⅠⅢV

D: ⅠⅡⅢV

答案:C

解析:金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;

市场交易活动的集中性：交易主体角色的可变性。

(6) 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的?( )

Ⅰ.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同

Ⅱ.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同

Ⅲ.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，

是因为购买力风险不同

Ⅳ.股票的`收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、

经济周期波动风险比债券大得多

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(7) 除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。

Ⅰ.区域分布Ⅱ.覆盖公司类型

Ⅲ.上市交易制度Ⅳ.品种结构的多样性

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

Ⅳ项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，

其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。

(8) 以下关于证券市场资本定价功能说法正确的有( )。

Ⅰ.证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格

Ⅱ.证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果

Ⅲ.证券市场提供了资本的合理定价机制

Ⅳ.能产生高投资回报的资本，相应的证券价格就高

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(9) 对基金、股票与债券认识正确的是( )。

Ⅰ.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.

基金反映的是信托关系

Ⅱ.债券筹集的资金主要投向实业，股票、

基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具

Ⅲ.基金是间接投资工具，股票、债券是直接投资工具

Ⅳ.基金的收益有可能高于债券.投资风险又可能小于股票

A: ⅠⅢⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:A

解析:

债券和股票筹集的资金主要投向实业，基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

(10) 基金份额持有人的义务包括( )。

Ⅰ.缴纳基金认购款项及规定的费用

Ⅱ.承担基金亏损或终止的有限责任

Ⅲ.在封闭式基金存续期间.不得要求赎回基金份额

Ⅳ.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略