2016证券从业《金融基础知识》专项练习

对于证券从业者来说证券资格考试十分重要，为了帮助大家提高证券资格考试水平，本站小编特地为大家整理了以下2016证券从业《金融基础知识》专项练习，希望对大家有帮助!

　　单项选择题一

1.证券市场上最活跃的机构投资者是(　)。

A.商业银行

B.证券经营机构

C.保险公司

D.基金公司

2.下列关于政府机构的说法中，错误的是(　)。

A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

3.中央银行在证券市场上以(　)操作作为政策手段，买卖政府证券。

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.营利性

4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是(　)。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是(　)。

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地(　)。

A.证券市场

B.基金市场

C.信托市场

D.房地产市场

7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的(　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是(　)。

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的.(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据(　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.客户评级和证券评级

B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级

D.客户分级和资产分级

　　答案及解析

1.B。【解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

2.D。【解析】出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。

3.C。【解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

4.C。【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

5.A。【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。

6.A。【解析】QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇人一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

7.C。【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股.比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

8.C。【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

9.A。【解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

10.D。【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　单选题二

1.根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司设立分支机构，必须经(　　)批准。

A.中国人民银行

B.当地政府

C.财政部

D.国务院证券监督管理机构

2.证券公司按照国家规定，不可以(　　)证券类金融产品。

A.发行

B.交易

C.委托他人代为买卖

D.销售

3.《中华人民共和国证券法》对证券发行的规定不包括(　　)。

A.公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用

B.公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途

C.经纪业务中的禁止性规定

D.公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料

4.首次公开发行股票数量在(　　)亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

A.2

B.3

C.4

D.5

5.《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在(　　)。

A.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量

　　参考答案：

1.D。 解析：根据《中华人民共和国证券法》第一百二十九条的规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。

2.C。 解析：《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，证券公司从事证券自营业务，不得违反规定委托他人代为买卖证券类金融产品。

3.C。 解析：《中华人民共和国证券法》关于证券发行的主要内容除A、B、D三项外，还包括：(1)报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定。(2)证券发行的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式。(3)证券公司承销证券约定的内容。(4)证券承销的期限、发行价格的协商确定等。经纪业务中的禁止性规定是《中华人民共和国证券法》对证券公司的规定。

4.C。 解析：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议。

5.A。 解析：《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。