基金法律法规考点:客户至上原则
导语:在基金从业资格考试中,关于客户至上的含义和基本要求大家都知道分别是什么吗?越是简单的内容我们越不能忽略哦,跟着本站小编一起来看看吧。
一、客户至上的含义
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”,是指投资人,也即基金份额持有人。
客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的'利益相冲突时,要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益。
二、客户至上的基本要求
1.客户利益优先
客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户,依客户利益行事,当发生利益冲突时,将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体而言,基金从业人员应当遵守下列规则:
(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。
(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。
2.公平对待客户
公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时,应当公平地对待所有客户。
-
基金从业资格考试知识:资本资产定价模型
导语:资本资产定价模型是由美国学者夏普、林特尔、特里诺和莫辛等人在资产组合理论的基础上发展起来的,是现代金融市场价格理论的支柱,广泛应用于投资决策和公司理财领域。我们一起来看看吧。资本资产定价模型1.资本资产定价模型(CAPM)以马可维茨证券组合理论为基...
-
2017年基金从业考试准考证打印时间
导语:基金从业考试准考证打印是在什么时候呢?具体考试时间安排请阅读以下内容,更多详情请关注应届毕业生考试网。基金从业人员资格考试全国统一考试一般于考前五天打印准考证,基金从业人员资格考试预约式考试一般于考前三天打印准考证。考试名称考试时间准考证打...
-
基金考试题库《基金基础》冲刺练习
导语:基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。我们一起来看看相关的考试试题吧。1、以下不属于内部控制的原则的是()。A、健全性原则B、...
-
2017年基金从业资格考试《私募股权》知识
导语:股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务,判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力,应以一定的资产价值和收入作为衡量标准,并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。【知识点】募集机构的责任与义务基金募集过程中,募集机构应当恪尽职守、...